Новости

"Юниаструм Банк планирует устранить все выявленные ФСФР нарушения и рассчитывает, что лицензии банка будут восстановлены уже через месяц - Президент Банка", "Прайм-ТАСС", 14.07.2006

14.07.2006

Юниаструмбанк планирует устранить все выявленные ФСФР нарушения и рассчитывает, что лицензии банка на осуществление брокерской и депозитарной деятельности будут восстановлены уже через месяц. Об этом ПРАЙМ-ТАСС сообщил президент Юниаструмбанка Гагик Закарян.

Как ранее сообщал ПРАЙМ-ТАСС, ФСФР России на заседании 13 июля 2006 г приняла решение приостановить до 29 декабря 2006 г действие лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N 177-02895-100000 и депозитарной деятельности N 177-03430-000100, выданных Юниаструмбанку соответственно 27 ноября 2000 г и 4 декабря.2000 г Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг /ФКЦБ/ в связи с нарушениями лицензионных требований и условий.

Г.Закарян подчеркнул, что брокерская и депозитарная деятельность являются для Юниаструмбанка несущественными. "У нас там были единичные клиенты", - сказал он, отметив, что основными видами деятельности банка являются потребительское кредитование, ипотека, автокредитование, а также денежные переводы, кредитование корпоративных клиентов.

По его словам, пока Юниаструмбанк не получал официального сообщения о приостановке лицензий от ФСФР, но после того, как оно будет получено, банк планирует устранить выявленные нарушения в течение месяца. "Это все несущественные замечания, которые можно легко устранить. Наши юристы утверждают, что выявленные ФСФР нарушения очень спорные, мы по ним уже писали возражения", - сказал Г.Закарян.

Как пояснили ранее ПРАЙМ-ТАСС в ФСФР, основанием для приостановления действия лицензий на осуществление брокерской и депозитарной деятельности Юниаструмбанка явилось нарушение лицензионных требований и условий, а именно банк "недобросовестно исполнял обязательства по заключенным с отдельными клиентами договорам поручения, неправомерно удерживая техническую комиссию в размерах, превышающих установленные в договорах поручениях". "Тем самым банк причинил материальный ущерб этим клиентам", - заключает ФСФР.

Кроме того, депозитарием банка были исполнены депозитарные поручения о назначении банка оператором счетов депо отдельных клиентов, подписанные неуполномоченными клиентами лицами - сотрудниками банка. Согласно действующему законодательству, оператор счета депо имеет исключительное право проведения операций по этим счетам, что в данном случае могло привести к нарушению имущественных прав клиентов.

Юниаструмбанк в нарушение депозитарного договора с отдельным клиентом /депонентом/ исполнил поручение клиента на перевод большего количества ценных бумаг, нежели учитывалось на счете депо указанного клиента, считают в ФСФР.

Согласно расчетам ФСФР России, банк в интересах клиентов заключал необеспеченные сделки, в результате которых уровень маржи по некоторым клиентам уменьшался ниже 50 проц, а также сделки, приводящие к уменьшению уровня маржи в случае, если этот уровень и так был ниже 50 проц. Однако банк, настаивая на том, что им не предоставляются услуги по маржинальному кредитованию клиентов, не использовал в своей работе автоматизированную систему расчета уровня маржи, которая обеспечивала бы контроль за соответствием уровня маржи установленным ФСФР России требованиям. Кроме того, банк не направлял организаторам торговли отчеты в отношении своих клиентов, уровень маржи по которым был ниже 100 проц, отмечает ФСФР.

Г.Закарян сказал ПРАЙМ-ТАСС, что Юниаструмбанк не занимался маржинальным кредитованием клиентов. ФСФР также указывает на то, что некоторые поручения клиентов на совершение сделок с ценными бумагами не содержат дату и время /с указанием часов и минут/ получения банком поручения, что противоречит требованиям ФСФР России, и не позволяет проверить соблюдение банком ряда иных требований законодательства, например, соблюдение принципа приоритета интересов клиента перед интересами профессионального участника и соблюдение правила об исполнении поручений клиентов в порядке их поступления;

Регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами банка не содержит информацию о наименовании или уникальном коде /номере/ клиента согласно заключенному договору, а также виде сделки /покупка, продажа/. В частности, при совершении некоторых внебиржевых сделок, где банк действует в качестве комиссионера /агента/ с одной стороны и поверенного /агента/ с другой стороны, в регистре сделок не отображается информация о сделке, заключенной в интересах комитента.

ФСФР отмечает, что Юниаструмбанк при ведении внутреннего учета операций с ценными бумагами в нарушение требования порядка присвоения и использования номеров, символов /кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований/ при подготовке и заполнении подтверждающих и иных документов внутреннего учета, а также номеров сделок, утвержденного банком, не использует сквозную нумерацию сделок с ценными бумагами, присваивает сделкам номера не в хронологическом порядке.

В представленных банком группе инспекторов ФСФР России регистре внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами и регистре внутреннего учета ценных бумаг банка не указаны номера подтверждающих документов внутреннего учета по отдельным операциям. "Необходимо отметить, что это же нарушение было выявлено региональным отделением ФСФР России в ЦФО в ходе проведения проверки в 2004 г. По результатам этой проверки в адрес банка было направлено предписание, в частности, обязывающее банк не допускать это нарушение в дальнейшей деятельности. Таким образом, совершив это нарушение, банк также не исполнил предписание РО ФСФР России в ЦФО", - отмечает ФСФР.

Согласно представленным банком группе инспекторов ФСФР России документам банк составлял отчеты не на основании документов внутреннего учета профессионального участника. "В отчетах отдельным клиентам по сделкам с ценными бумагами и операциям, связанным с ними, банк указывал недостоверную информацию о входящем и исходящем остатках ценных бумаг на счетах соответствующих клиентов, а также неверное время совершения сделок", - сказали в ФСФР.

ПРАЙМ-ТАСС