Торговое и структурное финансирование

Торговое финансирование

Используется, как правило, при финансировании торговых операций, посреднической деятельности и т.п.

  • срок финансирования, как правило, до 1 года;
  • возможность профинансировать до 100% стоимости оборудования или услуг;
  • погашение основного долга возможно в конце периода.

Структурное финансирование

Используется как правило при финансировании строительства, переоборудования и модернизации производства и т.п.

  • срок финансирования, как правило, до 5 (7) лет;
  • возможность профинансировать до 85% стоимости оборудования или услуг;
  • погашение основного долга производится равными долями не реже чем 1 раз в 6 месяцев. Возможна отсрочка погашения основного долга;
  • необходимость уплаты страховой премии и комиссий ЭКА (экспортное кредитное агентство страны поставщика товаров и/или услуг).
  • Порядок погашения основного долга и процентов по кредитному договору (договору гарантии) между клиентом и Банком устанавливается решением Кредитного Комитета Банка;
  • требования, предъявляемые к клиентам (финансовому состоянию, залогу) аналогичны требованиям, применяемым ко всем кредитным заявкам;
  • платеж экспортеру осуществляется только после предоставления последним документов, подтверждающих исполнения обязательств по контракту;
  • взаимоотношения между Заемщиком (банком Импортера) и Кредитором (банком Экспортера) независимы от отношений между экспортером и импортером в рамках коммерческого контракта;
  • обязательным условием получения такого кредита является наличие у клиента контракта с иностранной компанией-экспортером.
  • Снижается стоимость кредита для клиента, поскольку средства для финансирования предоставляются западными банками.
  • Отсутствует необходимость в предварительной оплате, за счет чего снижаются риски невыполнения продавцом условий контракта.
  • Отсутствует отвлечение собственных оборотных средств.
  • Минимизируются риски, связанные с торговой операцией, т.к. операция предусматривает использование аккредитивной формы расчетов.
  • Экспортер получает 100% оплату сразу по факту поставки (отгрузки, оказания услуг), соответственно, он не увеличивает контрактные цены, что обычно делается при предоставлении товарного кредита.
  • Возможность для посредника оплатить товары/услуги после их реализации.
  • Возможность увеличения объема внешнеторгового контракта.
  • Платежеспособность российского предприятия-импортера подтверждается способами, распространенными в международной банковской практике. Это позволяет работать даже с теми экспортерами, которые настороженно относятся к России.