Информация для клиентов

Информация для клиентов о правах, обязанностях и требованиях банка в целях соблюдения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Уважаемые клиенты!

В соответствии подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обновляет сведения обо всех клиентах, как о юридических, так и о частных лицах. Данные обновления касаются и представителей клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев юридического лица (подпункт 3 пункта 1 статьи 7).

Юридические лица в течение пяти календарных дней, обязаны информировать банк о внесении изменений в учредительные документы, в иные сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц1.

Частным лицам необходимо уведомлять об изменении персональных данных, предоставленных при заключении договоров (данных документа, удостоверяющего личность, адресе места жительства (регистрации), номерах телефонов, факса, электронного (почтового) адреса и иных данных в течение десяти календарных дней.

Документы необходимо предоставить в офис по месту обслуживания.

При неполучении информации банк считает предоставленные данные корректными и действительными.

Обращаем ваше внимание, что банк имеет право не принимать к исполнению/возвращать без исполнения распоряжения клиента в случае непредоставления клиентом сведений и документов, требующихся для обновления идентификационных сведений, либо повторной идентификации, осуществляемых банком в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Уведомление для вкладчиков и владельцев банковских счетов

Вкладчикам (владельцам банковских счетов) рекомендуется своевременно предоставлять в Банк информацию об изменениях в представленных при заключении Договора банковского вклада или Договора банковского счета сведениях (ФИО, адрес регистрации, почтовый адрес, вид и реквизиты документов, удостоверяющих личность).

В случае невыполнения вышеуказанных требований со стороны вкладчика (владельца банковского счета) и наступления страхового случая в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» могут возникнуть негативные последствия для вкладчика (владельца банковского счета), в частности:

  • увеличение сроков рассмотрения требования вкладчика (владельца банковского счета) о выплате возмещения по вкладам (банковским счетам);
  • отказ о выплате страхового возмещения при невозможности идентифицировать агентством личность вкладчика (владельца банковского счета).
  1. Клиенты обязаны проинформировать банк об изменении адресов, телефонов, и любых иных изменениях идентификационных данных, в том числе об изменении персональных данных лиц, указанных в карточке образцов подписей, об изменениях, о ликвидации и исключении юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц, с предоставлением документов, подтверждающих изменения.
    При смене бенефициарного владельца юридическому лицу необходимо своевременно предоставлять в банк идентификационные сведения о новом бенефициарном владельце юридического лица.
    При изменении идентификационных сведений индивидуального предпринимателя, в том числе сведений, содержащихся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, индивидуальному предпринимателю необходимо своевременно представлять соответствующую информацию и подтверждающие документы в Банк.