Полный перечень документов

• Документы заемщика и поручителя (в случае консолидации бизнеса)

  Физическое лицо

  • Копия^* паспорта гражданина РФ (все страницы)
  • Копия^* паспорта гражданина РФ супруги/супруга Заемщика (все страницы)

  Индивидуальный предприниматель (ИП)

  • Копия^* свидетельства о государственной регистрации лица в качестве ИП либо Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП
  • Копия^* свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
  • Копия^* общегражданского паспорта гражданина (все страницы)
  • Копия^* общегражданского паспорта гражданина супруги/супруга Заемщика (все страницы)
  • Копия^* лицензии, разрешения на осуществление лицензируемых видов деятельности (при наличии)
  • Копии^* кредитных договоров, договоров залога, поручительства (при наличии текущих кредитов/займов)
  • Копии^* договоров аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии)
  • Копии^* действующих хозяйственных договоров (при наличии)
  • Копии^* договоров, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии)
  • Копия^* налоговой декларации за последний отчетный период (с отметкой ФНС)
  • Справки из банков об оборотах по счетам (помесячно за 3 последних месяца), остатки на счетах, претензии к счетам, остаток ссудной задолженности
  • Справка об открытых счетах в свободной форме
  • Справка об отсутствии просроченной задолженности по налогам в свободной форме
  • Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати (заверенная ДО, в котором открыт расчетный счет клиента) — возможно предоставление в ДКМБ после принятия положительного решения МКК

  Юридическое лицо

  Документы по правоспособности:

  • Копия^* свидетельства о государственной регистрации юридического лица
  • Копия^* свидетельства о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии)
  • Копия^* свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.
  • Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юриди¬ческом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник)(сроком не более 30 дней до даты выдачи кредита)
  • Копия^* свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе
  • Копия* Устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения (с отметкой ФНС)
  • Копия^* Учредительного договора в действующей редакции, включая внесенные все внесенные изменения и дополнения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица (с отметкой ФНС для ООО)
  • Копия^* Протокола Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица — генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально
  • Копия^* приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом
  • Копии^* общегражданских паспортов (все страницы) должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора/директора, главного бухгалтера /лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком)
  • Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой
  • Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати (заверенная ДО, в котором открыт расчетный счет клиента) — возможно предоставление в ДКМБ после принятия положительного решения МКК

  Хозяйственные документы:

  • Копии^* лицензий, разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности
  • Копии^* договоров аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии)
  • Копии^* действующих хозяйственных договоров (при наличии)
  • Копии^* договоров, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии)

  Финансовые документы:

  • Копия^* баланса на последнюю отчетную дату и Отчет о прибылях и убытках за последний отчетный период (если клиент не находится на упрощенной системе налогообложения) (с отметкой ФНС)
  • Справка об открытых счетах в свободной форме
  • Справка об отсутствии просроченной задолженности по налогам в свободной форме
  • Справки из банков об оборотах по счетам (помесячно за 3 последних месяца), остатки на счетах, претензии к счетам, остаток ссудной задолженности
  • Копия^* налоговой декларации за последний отчетный период (с отметкой ФНС)
  • Расшифровка дебиторской задолженности с указанием названия предприятия-дебитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения)
  • Расшифровка кредиторской задолженности, с указанием названия предприятия-кредитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения)
  • В случае, если клиент имеет текущие кредиты в других банках – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства

  Юридическое лицо в форме акционерного общества помимо указанных документов предоставляет также:

  • Копию^* реестра акционеров (выписка) на дату подачи заявки
  • Копию^* уведомления уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций
• Документы залогодателя и поручителя (если бизнес не консолидируется)

  Физическое лицо

  • Копия^* паспорта гражданина РФ (все страницы)
  • Копия^* паспорта гражданина РФ супруги/супруга Заемщика (все страницы)

  Индивидуальный предприниматель (ИП)

  • Копию^* свидетельства о государственной регистрации лица в качестве ИП либо Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП
  • Копию^* свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
  • Копию^* общегражданского паспорта гражданина (все страницы)
  • Копию^* общегражданского паспорта гражданина супруги/супруга Заемщика (все страницы)
  • Копия корточки с образцами подписей и оттиска печати (заверенная ДО, в котором открыт расчетный счет клиента) — возможно предоставление в ДКМБ после принятия положительного решения МКК

  Юридическое лицо

  Документы по правоспособности:

  • Копия^* свидетельства о государственной регистрации юридического лица
  • Копия^* свидетельства о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии)
  • Копия^* свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.
  • Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник) (сроком не более 30 дней до даты выдачи кредита)
  • Справки из банков об оборотах по счетам (помесячно за 3 последних месяца), остатки на счетах, претензии к счетам, остаток ссудной задолженности
  • Копия^* свидетельства о постановке юридического лица на учет в налоговом органе
  • Копия^* Устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения (с отметкой ФНС)
  • Копия^* Учредительного договора в действующей редакции, включая внесенные все внесенные изменения и дополнения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица (с отметкой ФНС для ООО)
  • Копия^* Протокола Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица — генерального директора / директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально
  • Копия^* приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом
  • Копии^* общегражданских паспортов (все страницы) должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора / директора, главного бухгалтера /лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком)
  • Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой
  • Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати (заверенная ДО, в котором открыт расчетный счет клиента) — возможно предоставление в ДКМБ после принятия положительного решения МКК

  Юридическое лицо в форме акционерного общества помимо указанных документов предоставляет также:

  • Копию^* реестра акционеров (выписка) на дату подачи заявки
  • Копию^* уведомления уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций