Бухгалтерская и финансовая отчетность на 1 апреля 2008 г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 1 апреля 2008 г.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

тыс.руб.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I	АКТИВЫ
1	Денежные средства	2226128	1715819
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	2781839	1318534
2.1	Обязательные резервы	1517200	697328
3	Средства в кредитных организациях	1143977	659451
4	Чистые вложения в торговые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибskm или убыток	1807092	910490
5	Чистая ссудная задолженность	36444581	25813697
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	200172	589237
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	172	17512
7	Чистые вложения в  ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	3028345	2650611
9	Прочие активы	1833314	961920
10	Всего активов	49465448	34619759
II	ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	478240	934739
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	38688632	25040538
13.1	Вклады физических лиц	29045588	19299842
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	3548156	2807199
16	Прочие обязательства	871029	440289
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон	52376	25567
18	Всего обязательств	43638433	29248332
III	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	2618750	2618750
19.1	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	2618750	2618750
19.2	Зарегистрированные привилегированные акции	0	0
19.3	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0	0
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	460000	460000
22	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
23	Переоценка основных средств	2437787	2196173
24	Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	290108	59877
25	Прибыль (убыток) за отчетный период	20370	36627
26	Всего источников собственных средств	5827015	5371427
27	Всего пассивов	49465448	34619759
IV	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
29	Безотзывные обязательства кредитной организации	7650228	3182860
30	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	1314025	235523

Председатель Правления:Неумывакин Павел Иванович

Главный бухгалтер: Ермакова Татьяна Леонидовна

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 1-ый квартал 2008 года

тыс.руб.

Номер п/п	Наименование показателя	Данные на отчетную дату	Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	1384705	917290
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	52847	18799
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	1297392	890822
1.3	Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	34466	7669
2	Процентные расходы, всего, в том числе	856612	626756
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	19878	32952
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	746072	489533
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	90662	104271
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:	194215	170269
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-43293	0
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	722308	460803
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-51863	0
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	10563
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	134849	52209
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-63848	-10239
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	0	0
12	Комиссионные доходы	231955	200770
13	Комиссионные расходы	26023	10539
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	724
16	Изменение резерва по прочим потерям	9626	2219
17	Прочие операционные доходы	69566	-50383
18	Чистые доходы (расходы)	1026570	656127
19	Операционные расходы	956482	541778
20	Прибыль до налогообложения	70088	114349
21	Начисленные (уплаченные) налоги	49718	77722
22	Прибыль (убыток) за отчетный период	20370	36627

Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

Главный бухгалтер: Ермакова Татьяна Леонидовна

Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 апреля 2008 года

тыс.руб.

Номер п/п	Наименование показателя	Данные на отчетную дату	Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
1	Собственные средства (капитал), тыс. руб.	5493941.0	5312710.0
2	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), %	12.0	16.7
3	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), %	10.0	10.0
4	Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.	895073.0	677772.0
5	Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.	1041083.0	677772.0
6	Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб.	70912.0	47584.0
7	Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб.	89148.0	47584.0

Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

И.о. Главного бухгалтера: Ермакова Татьяна Леонидовна