Бухгалтерская и финансовая отчетность на 1 января 2009 г.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

тыс.руб.

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1 2 3 4
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 3879452 2953686
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 2727714 3235066
2.1 Обязательные резервы 155724 931750
3 Средства в кредитных организациях 6595096 1154667
4 Чистые вложения в торговые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 177745
5 Чистая ссудная задолженность 33382465 36238754
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 20927 400342
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 172 172
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 716182 967647
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2892780 2831341
9 Прочие активы 2352886 2841496
10 Всего активов 52567502 50800744
II ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 4500000 0
12 Средства кредитных организаций 1904891 1878675
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 36817426 38165449
13.1 Вклады физических лиц 27272344 27873305
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 1298495 4404447
16 Прочие обязательства 766900 745897
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон 33295 26733
18 Всего обязательств 45321007 45221201
III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 3799865 2618750
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 629090 460000
22 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 130000 100000
23 Переоценка основных средств -38440 0
24 Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) 2495288 2196173
25 Прибыль (убыток) за отчетный период 174620 73325
26 Всего источников собственных средств 56072 131295
27 Всего пассивов 7246495 5579543
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 5158360 6323019
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 586512 1245215

Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

Главный бухгалтер: Бормашова Лидия Михайловна



ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2008 год

тыс.руб.

Номер п/п Наименование показателя Данные на отчетную дату Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1 2 3 4
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 5994766 4707341
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 154958 94178
1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

 5715495 4534195
1.3 Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 124313 78968
2 Процентные расходы, всего, в том числе 3546707 3241353
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 264616 128770
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 2957894 2651537
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 324197 461046
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 2448059 1465988
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: -235486 -448326
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -39534 0
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 2212573 1017662
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -30295 1460266
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 4670 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 725646 381343
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -59885 -79755
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 1287 0
12 Комиссионные доходы 2074475 1114579
13 Комиссионные расходы 138016 66464
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения -109631 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -156300 -1068
17 Прочие операционные доходы 238916 111567
18 Чистые доходы (расходы) 4763440 3938130
19 Операционные расходы 4245697 3369697
20 Прибыль до налогообложения 517743 568433
21 Начисленные (уплаченные) налоги 461671 437138
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 56072 131295
23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

 0 0
23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Прибыль (убыток) за отчетный период 56072 0

Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

Главный бухгалтер: Бормашова Лидия Михайловна



Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2009 года

тыс.руб.

Номер п/п Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1 2 3 4 5
1 Собственные средства (капитал), всего, в том числе: 5487159.0 1924918 7412077.0
1.1

Уставный капитал кредитной организации, в том числе:

 2618750.0 1181115 3799865.0
1.1.1

Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

 2618750.0 0 3799865.0
1.1.2

Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций

 0.0 0 0.0
1.1.3

Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций

 0.0 0 0.0
1.2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

 0.0 0 0.0
1.3

Эмиссионный доход

 460000.0 169090 629090.0
1.4

Резервный фонд кредитной организации

 100000.0 30000 130000.0
1.5

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки):

 55564.0 21089 76653.0
1.5.1

прошлых лет

 73325.0 101295 174620.0
1.5.2

отчетного года

 -17761.0 -80206 -97967.0
1.6

Нематериальные активы

 296.0 -88 208.0
1.7

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости

 159550.0 523536 683086.0
1.8

Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы

 102582.0 0 102582.0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), % 10.0 - 10.0
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), % 12.1 16.8
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 1325930.0 522700 1848630.0
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 1284813.0 187988 1472801.0
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения 14384.0 329001 343385.0
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам 26733.0 5711 32444.0
4.4 по операции с резидентами офшорных зон 0.0 0 0.0

  1. Формирование(доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
    1. выдачи новых ссуд 0;
    2. изменения качества ссуд 0;
    3. зменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0;
    4. иных причин 0;
  2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
    1. списания безнадежных ссуд 0;
    2. погашения ссуд 0;
    3. изменения качества ссуд 0;
    4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0;
    5. иных причин 0;


Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

И.о. Главного бухгалтера: Бормашова Лидия Михайловна

 

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) по сотоянию на 1 января 2009 г.

тыс.руб.

Номер п/п Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период Данные на соотв. отчетную дату прошлого года
1 2 3 4 5
1

Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1)

 10.0 16.8 12.1
2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15.0 - 10.0
3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50.0 90.8 66.8
4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120.0 108.9 99.0
5 Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) 25.0 Максимальное - 20.8
Минимальное - 0.5		 Максимальное - 24.2
Минимальное - 1.7
6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800.0 131.8 127.7
7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50.0 0.0 0.1
8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) 3.0 1.6 1.5
9

Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)

 25.0 0.0 3.6
10

Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)

 0.0 0.0 0.0
11

Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)

 0.0 0.0 0.0
12

Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)

 0.0 0.0 0.0
13

Показатель минимального соотношения размера  предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)

 0.0 0.0 0.0
14

Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)

 0.0 0.0 0.0
15

Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

 0.0 0.0 0.0


Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

И.о. Главного бухгалтера: Бормашова Лидия Михайловна

 

 

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (публикуемая форма) за 2008 г.

тыс.руб.

Номер п/п Наименование показателя Денежные потоки за отчетный период Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1 2 3 4
1

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности

    
1.1

Денежные средства, полученные от/использованные в  операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:

 221693 0
1.1.1 Проценты полученные 5724755 0
1.1.2 Проценты уплаченные 3805026 0
1.1.3 Комиссии полученные 2055637 0
1.1.4 Комиссии уплаченные 135361 0
1.1.5

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

 4330 0
1.1.6

Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

 0 0
1.1.7

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

 725672 0
1.1.8

Прочие операционные доходы

 231947 0
1.1.9

Операционные расходы

 4242671 0
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль 337590 0
1.2

Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:

 -773018 0
1.2.1

Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России

 776026 0
1.2.2

Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

 328024 0
1.2.3

Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях

 -4855353 0
1.2.4

Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности

 3316733 0
1.2.5

Чистый прирост/снижение по прочим активам

 1399793 0
1.2.6

Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

 4500000 0
1.2.7

Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций

 -38038 0
1.2.8

Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций)

 -2648778 0
1.2.9

Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

 0 0
1.2.10

Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам

 -3115324 0
1.2.11

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

 -436101 0
1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

 -551325 0
2

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"

 0 0
2.2

Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"

 205000 0
2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

 0 0
2.4

Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"

 100134 0
2.5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

 -22319 0
2.6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

 18111 0
2.7

Дивиденды полученные

 1287 0
2.8

Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)

 302213 0
3

Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

 1350205 0
3.2

Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

 0 0
3.3

Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

 0 0
3.4

Выплаченные дивиденды

 0 0
3.5

Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)

 1350205 0
4

Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

 93347 0
5

Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов

 5257002 0
5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года

 1194440 0
5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года

 6451442 0


Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович

И.о. Главного бухгалтера: Бормашова Лидия Михайловна