Отчетность на 1 января 2004 года

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 января 2004 года

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№ п/п	Наименование статей	На конец отчетного периода
1	2	3
I	АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации	393 371
2.	Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации	143 300
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1. – ст.3.2.)	276 854
3.1.	Средства в кредитных организациях	276 854
3.2.	Резервы на возможные потери	0
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги  (ст.4.1. – ст.4.2.)	171
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	171
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней  задолженность	1 876 503
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	51 840
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5 – ст.6)	1 824 663
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	11 973
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1. – ст.9.2.)	85
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	85
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	18 064
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1. – ст.11.2.)	249
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	497
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	248
12.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы	9 623
13.	Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 – ст.13.2.)	20 084
13.1.	Прочие активы	20 393
13.2.	Резервы на возможные потери	309
14.	Всего активов: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13)	2 698 437
II	ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации	0
16.	Средства кредитных организаций	189 794
17.	Средства клиентов	1 725 688
17.1.	в том числе вклады физических лиц	869 315
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	314
19.	Выпущенные долговые обязательства	342 282
20.	Прочие обязательства	1 852
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами оффшорных зон	11 165
22.	Всего обязательств: (ст.15 + 16  + 17 + 18 + 19 + 20 + 21)	2 271 095
III	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23.	Уставный капитал (средства акционеров (участников)  (ст.23.1. + 23.2. + 23.3), в т.ч.:	430000
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	430000
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	7 130
27.	Переоценка основных средств	0
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	24 456
29.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	7 401
31.	Нераспределенная прибыль (ст.28 – ст.29 – ст.30)	17 055
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	26 843
33.	Всего источников собственных средств (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 31 – 32 – для прибыльных кредитных организаций), (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 28 – 32 – для убыточных кредитных организаций)	427 342
34.	Всего пассивов: (ст.22 + ст.23.3. + ст.33)	2 698 437
IV	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	204 751
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	165 187
V	СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
	АКТИВНЫЕ СЧЕТА
1.	Касса	0
2.	Ценные бумаги в управлении	62 843
3.	Драгоценные металлы	0
4.	Кредиты предоставленные	0
5.	Средства, использованные на другие цели	0
6.	Расчеты по доверительному управлению	10 797
7.	Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	567
8.	Текущие счета	320
9.	Расходы по доверительному управлению	0
10.	Убыток по доверительному управлению	670
	ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
11.	Капитал в управлении	70 225
12.	Расчеты по доверительному управлению	74
13.	Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	0
14.	Доходы от доверительного управления	0
15.	Прибыль по доверительному управлению	4 898

 

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 2003 год

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№ п/п	Наименование статей	За отчетный период
1	2	3
	Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	20 523
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	130 891
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	593
5.	Других источников	99
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5­)	152 106
	Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	12 326
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	25 690
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	30 732
10.	Арендной плате	33 981
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10)	102 729
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 – ст.11)	49 377
13.	Комиссионные доходы	63 537
14.	Комиссионные расходы	10 838
15.	Чистый комиссионный доход (ст.13 – ст.14)	52 699
	Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	364 228
17.	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	12 091
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	5
19.	Другие текущие доходы	3885
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст.16 + 17 + 18 + 19)	380 209
21.	Текущие доходы: (ст.12 + 15 + 20)	482 285
	Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	17 413
23.	Эксплуатационные расходы	46 718
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	318 533
25.	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	95
26.	Другие текущие расходы	29 720
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст.22 + 23 + 24 + 25 + 26)	412 479
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21 – ст.27)	69 806
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	35 571
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	9779
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 – 29 – 30 – 31)	24 456
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст.32 + ст.33)	24 456
35.	Налог на прибыль	6 153
36а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 – ст.36а)	24 456

 

Данные о движении денежных средств
за 2003 год

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

тыс.руб.

№№ п/п	Наименование статей	Денежные потоки за отчетный период
1	2	3
I.	Денежные потоки от операционной деятельности:
1.	Процентные доходы	152 106
2.	Процентные расходы	102 729
3.	Комиссионные доходы	63 537
4.	Комиссионные расходы	10 838
5.	Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями	74 221
6.	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	11 945
7.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями	26 484
8.	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	54
9.	Доходы, полученные в форме дивидендов	5
10.	Прочие операционные доходы	3 885
11.	Прочие операционные расходы	93 851
12.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
13.	Всего доходы/расходы (ст.13.1. + ст.13.2), в т.ч.	66 459
13.1.	Доходы /расходы (ст.1 – ст.2 + ст.3 – ст.4 + ст.5 + ст.6 -ст.7 - ст.8 + ст.9 + ст.10 – ст.11 – ст.12)	71 743
13.2.	Изменение доходов/расходов	-5 284
14.	Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели	-2 421
15.	Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах /обязательствах (ст.13 + ст.14)	64 038
	Изменения текущих активов
16.	Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации	-92 657
17.	Средства в кредитных организациях	-241 704
18.	Вложения в торговые ценные бумаги	8952
19.	Ссудная и приравненная к ней задолженность	-982 470
20.	Прочие активы	- 9226
	Изменения текущих обязательств
21.	Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации	0
22.	Средства кредитных организаций	68 488
23.	Средства клиентов	1 386 687
24.	Прочие обязательства	759
25.	Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16 + ст.17 + ст.18 + ст.19 + ст.20 + ст.21 + ст.22 + ст.23 + ст.24)	138 829
26.	Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15 + ст.25)	202 867
II.	Денежные потоки от инвестиционной деятельности:
27.	Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы	-8 490
28.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги	5 642
29.	Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
30.	Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности (ст.27 + ст.28 + ст.29)	-2 848
III.	Денежные потоки от финансовой деятельности:
31.	Уставный капитал – (средства акционеров (участников))	0
32.	Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников)	0
33.	Эмиссионный доход	0
34.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	305
35.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
36.	Выпущенные долговые обязательства	115 886
37.	Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31 + ст.32 + ст.33 + ст.34 + ст. 35 + ст. 36)	116 191
38.	Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате, и другие составляющие	-32 389
39.	Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26 + ст.30 + ст.37 + ст.38)	283 821
40.	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на начало отчетного периода	137 508
41.	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39 + ст.40)	421 329

 

ИНФОРМАЦИЯ
ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 января 2004 года

№№ п/п	Наименование статьи	На конец отчетного периода
1	2	3
1.	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	18,7
2.	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	10
3.	Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.)	451 249
4.	Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	51 840
5.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	51 840
6.	Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	557
7.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	557

  

Председатель Правления	Скворцов Олег Викторович
Главный бухгалтер	Орлова  Елена Александровна

 

По мнению ЗАО БДО Юникон, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, данные о движении денежных средств и информация об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) по состоянию на 1 января 2004 года и результаты финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2003 года включительно. Наименование аудиторской организации – ЗАО БДО Юникон. Лицензия № Е 000547. Дата выдачи лицензии 25 июня 2002 года. Действительна до 24 июня 2007 года. Наименование органа выдавшего лицензию – Министерство финансов РФ. Генеральный директор – Дубинский А.Ю. Публикуемую отчетность заверил Заместитель генерального директора ЗАО БДО Юникон Тамарин А.В. (Доверенность генерального директора ЗАО БДО Юникон от 13.01.2004 г. № 1).