Отчетность на 1 апреля 2004 года

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 апреля 2004 года

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№ п/п	Наименование статей	На конец отчетного периода
1	2	3
I	АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации	354 442
2.	Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации	200 337
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1. – ст.3.2.)	376 623
3.1.	Средства в кредитных организациях	376 629
3.2.	Резервы на возможные потери	6
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги  (ст.4.1. – ст.4.2.)	0
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней  задолженность	3 246 304
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	84 951
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5 – ст.6)	3 161 353
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	16 659
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1. – ст.9.2.)	0
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	22 529
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1. – ст.11.2.)	0
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
12.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы	21 584
13.	Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 – ст.13.2.)	49 390
13.1.	Прочие активы	49 585
13.2.	Резервы на возможные потери	195
14.	Всего активов: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13)	4 202 917
II	ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации	0
16.	Средства кредитных организаций	688 846
17.	Средства клиентов	2 652 420
17.1.	в том числе вклады физических лиц	1 097 617
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	325
19.	Выпущенные долговые обязательства	421 481
20.	Прочие обязательства	5 984
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами оффшорных зон	10 263
22.	Всего обязательств: (ст.15 + 16  + 17 + 18 + 19 + 20 + 21)	3 779 319
III	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23.	Уставный капитал (средства акционеров (участников)  (ст.23.1. + 23.2. + 23.3), в т.ч.:	430 000
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	430 000
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	24 185
27.	Переоценка основных средств	0
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	6 559
29.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	4 976
31.	Нераспределенная прибыль (ст.28 – ст.29 – ст.30)	1 583
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	32 170
33.	Всего источников собственных средств (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 31 – 32 – для прибыльных кредитных организаций), (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 28 – 32 – для убыточных кредитных организаций)	423 598
34.	Всего пассивов: (ст.22 + ст.23.3. + ст.33)	4 202 917
IV	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	609 779
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	171 138
V	СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
	АКТИВНЫЕ СЧЕТА
1.	Касса	0
2.	Ценные бумаги в управлении	93 826
3.	Драгоценные металлы	0
4.	Кредиты предоставленные	0
5.	Средства, использованные на другие цели	0
6.	Расчеты по доверительному управлению	21 882
7.	Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	101
8.	Текущие счета	9 928
9.	Расходы по доверительному управлению	0
10.	Убыток по доверительному управлению	30
	ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
11.	Капитал в управлении	113 473
12.	Расчеты по доверительному управлению	1 056
13.	Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	0
14.	Доходы от доверительного управления	0
15.	Прибыль по доверительному управлению	11 238

 

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 1 квартал 2004 год

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№ п/п	Наименование статей	За отчетный период
1	2	3
	Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	14 794
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	56 271
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	2
5.	Других источников	5
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5­)	71072
	Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	975
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	23 186
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	6 188
10.	Арендной плате	12 996
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10)	43 345
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 – ст.11)	27 727
13.	Комиссионные доходы	41 671
14.	Комиссионные расходы	5 179
15.	Чистый комиссионный доход (ст.13 – ст.14)	36 492
	Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	202 425
17.	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	5 678
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	0
19.	Другие текущие доходы	1 424
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст.16 + 17 + 18 + 19)	209 527
21.	Текущие доходы: (ст.12 + 15 + 20)	273 746
	Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	7 971
23.	Эксплуатационные расходы	25 111
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	191 947
25.	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	58
26.	Другие текущие расходы	10 252
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст.22 + 23 + 24 + 25 + 26)	235 339
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21 – ст.27)	38 407
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	32 869
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	- 1021
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 – 29 – 30 – 31)	6 559
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст.32 + ст.33)	6 559
35.	Налог на прибыль	3 975
36а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 – ст.36а)	6 559

ИНФОРМАЦИЯ
ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 апреля 2004 года

№№ п/п	Наименование статьи	На конец отчетного периода
1	2	3
1.	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	15.2
2.	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	10
3.	Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.)	639 918
4.	Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	89 451
5.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	89 450
6.	Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	201
7.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	201

 

Председатель Правления	Скворцов Олег Викторович
Главный бухгалтер	Орлова  Елена Александровна