Отчетность на 1 июля 2004 года

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 июля 2004 года

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№п/п	Наименование статей	На конец отчетного периода
1	2	3
I	АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации	482 962
2.	Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации	263086
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1. – ст.3.2.)	46 905
3.1.	Средства в кредитных организациях	46 923
3.2.	Резервы на возможные потери	18
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги  (ст.4.1. – ст.4.2.)	0
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней  задолженность	4 417 665
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	159 588
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5 – ст.6)	4 258 077
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	18 774
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1. – ст.9.2.)	0
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	31 629
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1. – ст.11.2.)	0
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
12.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы	8 091
13.	Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 – ст.13.2.)	63 487
13.1.	Прочие активы	63 613
13.2.	Резервы на возможные потери	126
14.	Всего активов: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13)	5 173 011
II	ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации	0
16.	Средства кредитных организаций	316 561
17.	Средства клиентов	2 857 258
17.1.	в том числе вклады физических лиц	1 428 555
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	407
19.	Выпущенные долговые обязательства	980 433
20.	Прочие обязательства	7 644
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами оффшорных зон	12 344
22.	Всего обязательств: (ст.15 + 16  + 17 + 18 + 19 + 20 + 21)	4 174 647
III	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23.	Уставный капитал (средства акционеров (участников)  (ст.23.1. + 23.2. + 23.3), в т.ч.:	1 030 000
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	1 030 000
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	22 093
27.	Переоценка основных средств	0
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	65 459
29.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	10 349
31.	Нераспределенная прибыль (ст.28 – ст.29 – ст.30)	55 110
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	108 839
33.	Всего источников собственных средств (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 31 – 32 – для прибыльных кредитных организаций), (ст.23 – 23.3 – 24 + 25 + 26 + 27 + 28 – 32 – для убыточных кредитных организаций)	998 364
34.	Всего пассивов: (ст.22 + ст.23.3. + ст.33)	5 173 011
IV	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	561 925
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	176 838
V	СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
	АКТИВНЫЕ СЧЕТА
1.	Касса	0
2.	Ценные бумаги в управлении	48 915
3.	Драгоценные металлы	0
4.	Кредиты предоставленные	0
5.	Средства, использованные на другие цели	0
6.	Расчеты по доверительному управлению	68 061
7.	Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	23
8.	Текущие счета	2 131
9.	Расходы по доверительному управлению	0
10.	Убыток по доверительному управлению	367
	ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
11.	Капитал в управлении	116 190
12.	Расчеты по доверительному управлению	2 000
13.	Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам	0
14.	Доходы от доверительного управления	0
15.	Прибыль по доверительному управлению	1 307

 

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 1 полугодие 2004 года

Кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК»
(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Регистрационный номер 2771 БИК 044585184
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

(тыс.руб.)

№№ п/п	Наименование статей	За отчетный период
1	2	3
	Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	25 308
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	187 718
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	2
5.	Других источников	11
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5­)	213 039
	Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	10 506
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	51 010
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	22 801
10.	Арендной плате	28 116
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10)	112 433
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 – ст.11)	100 606
13.	Комиссионные доходы	149 503
14.	Комиссионные расходы	10 618
15.	Чистый комиссионный доход (ст.13 – ст.14)	138 885
	Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	401 478
17.	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	25 569
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	0
19.	Другие текущие доходы	3 863
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст.16 + 17 + 18 + 19)	430 910
21.	Текущие доходы: (ст.12 + 15 + 20)	670 401
	Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	16 598
23.	Эксплуатационные расходы	64 502
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	377 856
25.	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	119
26.	Другие текущие расходы	37 358
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст.22 + 23 + 24 + 25 + 26)	496 433
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст.21 – ст.27)	173 968
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	109 498
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	- 989
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 – 29 – 30 – 31)	65 459
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст.32 + ст.33)	65 459
35.	Налог на прибыль	9 088
36а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34 – ст.36а)	65 459

 

ИНФОРМАЦИЯ
ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 июля 2004 года

№№ п/п	Наименование статьи	На конец отчетного периода
1	2	3
1.	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	27,8
2.	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	10
3.	Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.)	1 306 156
4.	Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	159 588
5.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	159 588
6.	Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	144
7.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	144

 

Председатель Правления	Скворцов Олег Викторович
Главный бухгалтер	Орлова  Елена Александровна