История развития

• Краткое описание истории создания и развития кредитной организации

  Сегодня Юниаструм Банк — это универсальное кредитная организация, предлагающая своим клиентам широкий спектр современных финансовых продуктов и услуг, одинаково высоких по качеству во всех точках обслуживания. В офисах банка по всей России работает свыше 4 тысяч высококвалифицированных специалистов, а количество постоянных клиентов исчисляется сотнями тысяч.

  Юниаструм Банк работает на благо своих клиентов и развивается вместе с ними. Среди наиболее востребованных услуг банка — услуги, направленные на удовлетворение потребностей частных лиц, представителей малого и среднего бизнеса.

  Основной стратегической целью Банка является прирост стоимости бизнеса в долгосрочной перспективе. Среди текущих задач можно выделить следующие:

  • развитие современного, клиентоориентированного, универсального, конкурентоспособного банка, нацеленного на обслуживание розничных клиентов, малого и среднего бизнеса;
  • переход к корпоративной модели управления, соответствующей передовой зарубежной практике, способствующей улучшению качества управления рисками в современных условиях ведения банковского бизнеса;
  • дальнейшее развитие и повышение эффективности региональной сети;
  • постоянное качественное улучшение обслуживания клиентов посредством инвестиций в информационные банковские технологии и персонал Банка.
• Развитие филиальной инфраструктуры

  Начиная с 2001 года Юниаструм Банк, начал активно развивать филиальную сеть. В настоящее время по количеству точек продаж Банк входит в двадцатку крупнейших банков страны и занимает 1-е место среди частных банков по количеству дополнительных офисов в Московском регионе. На 01.04.2010 года зарегистрировано более 220 пунктов обслуживания в 47 регионах России, в том числе 43 филиала.

  В июле 2001 года открыт первый филиал Юниаструм Банка в Иванове, в 2002 году – в Ростове-на-Дону.

  С 2003 года начинается активное развитие региональной сети, филиалы Юниаструм Банка открываются в Калининграде, Ярославле, Самаре, Саратове, Красноярске, Тюмени, Перми, Челябинске, Ставрополе, Уфе, Екатеринбурге, Краснодаре, Волгограде и Новосибирске. С 2004 по 2007 гг. открывается еще 26 филиалов Банка в различных регионах России и в настоящее время филиальная сеть охватывает 47 регионов РФ.

  Быстрыми темпами идет развитие сети продаж в Московском регионе. В 2004 г. в регионе было открыто 6 доп. офисов, в 2005 г. – 14 ДО, в 2006 г. – уже 27. В 2009 году был открыт 1 филиал во Владивостоке.

  В настоящее время во всех ключевых регионах России успешно функционирует более 220 точек продаж Юниаструм Банка.

  Сегодня основной задачей в области развития филиальной сети Юниаструм Банка является оптимизация ее работы, а также повышение эффективности деятельности и прибыльности уже существующих филиалов и дополнительных офисов.

  Деятельность Банка ведется в двух основных областях: розничный бизнес и кредитование корпоративных клиентов.

• Розничный бизнес

  Банк предоставляет частным клиентам весь комплекс банковских услуг на уровне самых современных стандартов. Постоянно увеличиваются объемы бизнеса с физическими лицами, что говорит о росте доверия к Банку частных клиентов и их высокой оценке качества услуг.

  Среди продуктов Банка для частных лиц – различные виды кредитования, рассчетно-кассовое обслуживание, открытие и обслуживание частных вкладов, выпуск пластиковых карт, дебетовых и карт с овердрафтом, широчайший спектр операций с наличными средствами, система мгновенных переводов денежных средств «Юнистрим».

  Объем ипотечного портфеля Юниаструм Банка за 2007 год вырос почти в 2 раза с 4,8 до 8 млрд руб., а количество выданных в 2007 году кредитов составило 4 112 штук. На конец 2008 года объем портфеля ипотечных кредитов Юниаструм Банка составил порядка 4,9 млрд. руб., на 01.01.2010 - 3,9 млрд. руб., на 01.04.2010 – 3, 88 млрд. руб.

  Значительный рост объема выданных автокредитов начался в 2005 году. Объем кредитного портфеля по этому направлению вырос в 3,8 раза и составил на 01.01.06 около 2 млрд руб. За последующие 2 года прирост составил свыше 200% и на 01.01.08 портфель составил 4,4 млрд руб. В 2008г. продолжилось активное развитие данного направления бизнеса. По данным финансовой отчетности Банка, объем выданных Юниаструм Банком автокредитов в 2008 году составил более 3,8 млрд. руб. Среднемесячный объем выдаваемых автокредитов в 2008 году составил порядка 350 млн. рублей. За 2009 год объем портфеля автокредитов вырос на 20% и по состоянию на 01.01.2010г. составил 6,8 млрд. рублей. В первом полугодии 2010 года выдано 1445 кредитов на покупку автомобилей, а портфель автокредитов Юниаструм Банка на 01.04.2010 года составил – 6,8 млрд. руб.

  В 2006 году Юниаструм Банк стал принципиальным членом международной платежной системы VISA, а также стал аффилированным членом международной платежной системы MasterCard. На 01.04.10 Юниаструм Банк выпустил более 706 тыс. карт, из них более 342 тыс. карт – в рамках зарплатных проектов; заключено более 3200 договоров с организациями на реализацию зарплатных проектов; установлено 667 банкоматов, более 1300 терминалов в торгово-сервисных предприятиях. За 2009 год установлено 63 банкомата с функцией приема наличных денежных средств и НГТ. Объем кредитов, выданных физическим лицам в рамках пластиковых продуктов Юниаструм Банка за 2009 год увеличился более чем в 2 раза и на 01.01.10 составил 1,8 млрд руб., а на 01.04.2010 года - превысил 2 млрд. руб. Объем потребительских кредитов, выданных за 2009 год вырос на 130% по сравнению с 2008 годом и на 01.01.2010 составил 1,8 млрд. рублей, а на 01.04.2010г. – порядка 2 млрд. руб. Объем остатков на счетах клиентов – держателей пластиковых карт на 01.04.2009 составил 1,5 млрд. руб., на 01.07.2009 – 1,6 млрд. рублей, на 01.10.2009 – 2,2 млрд. рублей, на 01.01.10 – 1,7 млрд. рублей, на 01.04.2010г. – 1,5 млрд. руб.

  Объем вкладов физ. лиц за 2007 год увеличился в 1,73 раза - с 14,4 млрд руб. до 24,8 млрд руб., а на 01.01.09г. – составил более 25 млрд руб. Объем вкладов населения за 2009 год вырос на 20% и на 01.01.2010г. составил 30,4 млрд. руб. В первом квартале сохранилась положительная динамика по приросту средств на счетах физических лиц. На 01.04.2010г. объем вкладов физ. лиц превысил 31,2 млрд. руб.

• Корпоративный бизнес

  Одно из приоритетных для Банка направлений деятельности – работа с корпоративными клиентами. Сегодня этот бизнес является сложной системой, включающей более сотни банковских продуктов и множество финансовых услуг. Для корпоративных клиентов Банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и инвестиционную поддержку бизнеса, проектное финансирование с привлечение средств иностранных финансовых институтов, операции с банковскими картами, зарплатное обслуживание предприятий.

  С начала 2006 года корпоративная клиентская база увеличилась в 2 раза и составляет более 22 тысячи клиентов-юридических лиц. Прирост корпоративного кредитного портфеля за 2009 год составил 65% и на 01.01.10 превысил 35,7 млрд. руб., а на 01.04.2010г. – составил 39 млрд. руб.

  Начиная с 2007 года Банк начал активно предоставлять клиентам услуги по проектному и торговому финансированию с привлечением кредитных ресурсов зарубежных финансовых институтов. Объем реализованных кредитных сделок с иностранными контрагентами под гарантии зарубежных агентств страхования экспортных кредитов (ЭКА) превысил 17,5 млн долл. США. Объем сделок реализованных в рамках установленных лимитов для проведения операций торгового финансирования составил 16,7 млн долл. США.

• Малый и средний бизнес

  В этом сегменте Банк предоставляет широкий набор кредитных и депозитных продуктов по конкурентным ценам индивидуальным предпринимателям и компаниям через московскую и региональную филиальную сеть. Объем кредитного портфеля, выданных малому бизнесу в 2009 году, увеличился в 2 раза по сравнению с 2008 годом и на 01.01.10 составил 4,6 млрд. рублей. На 01.04.2010 года портфель кредитов малому бизнесу составил 5,5 млрд. рублей. Активному развитию этого продукта способствует сотрудничество Юниаструм Банка с Фондом содействия развитию малого предпринимательства в Москве, Санкт-Петербурге и других регионах России. В октябре 2007 года Юниаструм Банк подписал Программу взаимодействия с Правительством Москвы, где на кредитование участников программы предусматривается выделение средств в размере до 1 млрд руб. В начале 2009 года было продлено действие данной Программы.. За 2009 год в рамках программы поддержки малого бизнеса Правительства Москвы Юниаструм Банком»выдано кредитов на сумму, превышающую 500 млн. рублей.

  По итогам 2009 года валюта баланса Банка выросла на 55% - до 140 млрд. руб., а кредитный портфель составил более 55 млрд. руб. На 01.01.10 собственный капитал Банка составил 7,4 млрд. руб. В декабре 2009 года было принято решение об увеличении уставного капитала Юниаструм Банка на 1,3 млрд. рублей. Государственная регистрация увеличения УК осуществлена в 1 квартале 2010 года в соответствии с нормами действующего законодательства. После увеличения на 01.04.2010г. размер уставного капитала Юниаструм Банка составляет 5,1 млрд. руб., а собственного капитала – 8,8 млрд. руб.

• Группа компаний Банка Кипра
  

  31 октября 2008 года завершена сделка по приобретению 80% долей Юниаструм Банка Группой компаний Банка Кипра, являющейся крупной международной холдинговой структурой, основанной в 1899 году и занимающей лидирующие позиции в области оказания банковских и финансовых услуг на Кипре и в Греции (доля на внутреннем банковском рынке превышает 30%). Сумма сделки составила 576 млн долл. США. По результатам сделки уставный капитал Банка увеличен на 50 млн долл. США. Приобретение представляет собой крупнейшее вложение в российский банковский сектор финансовыми институтами Греции и Кипра. Сделка была завершена после получения разрешения со стороны Центрального Банка Кипра и Центрального Банка России, а также Российской Федеральной Антимонопольной Службы.

  19 ноября 2008 года в рамках официальных переговоров между Президентом России Дмитрием Медведевым и Президентом Республики Кипр Димитрисом Христофиасом подписан Меморандум о взаимодействии между Юниаструм Банком и Bank of Cyprus Group. Меморандум предполагает реализацию совместной программы по кредитованию предприятий малого и среднего бизнеса на территории России общим объемом 15 млрд рублей и рассчитанной на три года (2009-2011 годы).

• Рейтинги и премии

  Весомые финансовые возможности Юниаструм Банка подтверждаются и международными кредитными рейтингами. 14 декабря 2009 года Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг Юниаструм Банка на уровне Ba2 (прогноз стабильный), а долгосрочный кредитный рейтинг по национальной шкале от агентства Moody’s Interfax Rating Agency на уровне Аа2.

  В 2006 году Юниаструм Банк стал лауреатом ежегодной национальной премии в области бизнеса «Компания года» в номинации «За успешную стратегию в бизнесе».

  В 2007 году Юниаструм Банк стал лауреатом премии «Банковское дело» за успехи в развитии филиальной сети и лауреатом Национальной банковской премии в номинации «Наиболее динамично развивающийся банк».

  В 2008 году Юниаструм Банк вновь удостоен премии «Банковское дело». На этот раз Банк получил «золото» в номинации «За успехи в развитии кредитования малого и среднего бизнеса».

  В июле 2008 года Юниаструм Банк был признан одним из самых узнаваемых брендов в России и награжден дипломом «Best Russian Brand».